【海南金融审稿期】打击网络信息犯罪 戳穿“回馈客户”的骗局


发布时间:2020-10-29 07:30:48 阅读量:3994 作者:子默

郭立峰介绍,张某某所获取的银行金卡客户资料系毛某通过互联网购买所得。2011年9月,毛某找到其从事化妆品生意的朋友张某,并通过张某的客户北京市昌平区崔村镇宅急送营业厅业务员杨某、黄某,以每条平均0海南金融审稿期.5元的价格,先后4次从杨某、黄某处购得某银行客户个人信息3万余条,杨某、黄某从中获利1.2万元。

本报记者随公安部督导组赴北京、浙江、上海等地采访了这次集中收网行动。

“您好,请问是骆先生吗?”

“我是某银行信用卡中心业务员,现在我行正在举办回馈VIP客户活动。客户只要花费300元,就可以获得一张300元的手机充值卡,还可获赠价值1680元的名牌化妆品套装、保暖内衣、保温水杯等礼品。”

“礼品将通过宅急送或EMS送到您手中,验货后您再将现金交给快递人员海南金融审稿期。”

“您看还是按原来的地址给您送过去吗?”

……

“电话号码、姓名、银行信用卡客户、曾经网购过什么东西、送货地址等等,全部真实,太不可思议了。”说起这事,被骗的骆先生至今还不能完全相信这是真的。

可是,每当看到手中不能充值使用的电话卡、假冒劣质的几种商品,“我真实地感到自己确实被骗了”。骆先生气愤地说。殊不知,骆先生的个人信息早已遭到泄露,才会被犯罪分子利用。

家住杭州市的骆先生告诉记者,他的个人信息被出卖,给他及其家人的安全带来了隐患。于是,他主动到公安机关报警。

有着骆先生同样经历的受害人在全国还不少。2011年12月2日,北京市西城公安分局接到某银行信用卡中心报案,称其信用卡中心客服多次接到全国范围100余名信用卡客户来电投诉,客户个人信息被泄露,有人假冒该银行信用卡中心的名义对客户进行诈骗。

接警后警方随即组织侦查。经侦查发现,2011年2月至2012年2月底期间,犯罪嫌疑人毛某伙同张某某在杭州市余杭区一出租房内,招聘了10余名话务员,对她们进行“话术”培训后,指使她们冒充某银行工作人员致电受害人,邀请参加该银行举办的VIP客户回馈活动,借机诈骗钱财。

“约2000名银行金卡客户汇款后,张某某又安排员工向客户邮递伪劣假冒化妆品、虚假电话充值卡等,从中获利64万余元。”杭州市公安局西湖分局办案民警赵环告诉记者。

犯罪嫌疑人是如何得到准确、详细的某银行客户个人信息的呢?“信息是通过掌握一些客户资料的快递员泄露出来的海南金融审稿期。”西湖分局刑侦大队长郭立峰道破了其中秘密。

据犯罪嫌疑人杨某交代,他和原来的同事犯罪嫌疑人黄某商定,由黄某负责从快递公司营业厅的电脑里盗取某银行客户个人信息,再由杨某将这3万多条信息卖给犯罪嫌疑人张某。“因为张某曾多次问我有没有客户信息,她可以出大价钱买。”杨某说。

作为这起个人信息泄露后实施诈骗的案件源头犯罪嫌疑人黄某,称自己是为了朋友加同事杨某的工作业绩,当然也是为了自己能赚到钱,利用快递公司的管理漏洞偷偷盗取的。

“我真不知道做这事是违法的,现在非常后悔!”在北京市昌平区看守所里,今年26岁的湖南常德人黄某告诉记者,他来北京打工已经8年,每月工资能拿四五千元,其实已经很不错了。“出去后我要踏踏实实找个工作,今后做事无论能赚多少钱,只要是违法的,坚决不会再做了。”

记者了解到,本案直接受害人有4000多人,但到公安机关报案的只有200多人。“绝大部分人因为被骗数额很小,300元不算什么,也就不了了之了。此外,因为被骗数额很小,多数受害人不愿耽误时间到公安机关做笔录。”浙江省公安厅刑侦总队有组织犯罪侦查科章宏庆科长说,这造成案件取证难、追赃难,而犯罪分子早已把骗到手的钱转移了。

某银行信用卡中心工作人员崔先生提醒大家,如果接到类似这样的电话,马上拨打银行或单位向社会公布的电话咨询核实,以确定是否真实。 许跃芝

数据显示,截至2014年四季度,资金信托投向证券市场股票方向的资金余额达5520.32亿元,较2013年的3030.93亿元大幅增长82.13%,增幅创历年来信托资金这一投向的历史新高。

其中,万科地产连续三年都入榜前五大销售客户,2011~2013年贡献收入比例分别为19.91%、14.65%和8.21%;碧桂园地产也连续两年入榜前五大销售客户,2012年和2013年贡献收入比例分别为9.44%和14.04%。对此公司表示,不存在公司向单一客户的销售额占营业收入总额的比例超过50%或严重依赖于少数客户的情况。

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多家券商机构预计,A股上市银行2014年整体净利润增速料在8%左右。究其原因,不良风险加速暴露、拨备计提力度超预期等是主要因素。刚刚过去的2015年1月,部分A股上市银行披露的2014年业绩快报也佐证了上述观点,尽管银行净利润增长基本符合预期,但未来不良贷款“双升”趋势难改。

而大型集团则比较坚挺。“公司九成以上出口是美元结算,但价格几乎不变,只有部分客户要求降价,幅度也不过1%~2%。”一大型家电集团海外市场管理部品牌经理说。近日,欧元对人民币即时汇率连续“破7”,为新欧元正式流通13年以来的新低。半年前约需花人民币8.6元兑换的1欧元,如今只需人民币6.9元左右即可。记者了解到,8个多月来,欧元跌幅近19%。

截至2014年12月31日,市本级政府性债务余额218.58亿元,债务率为65.4%(国际警戒线为100%),政府债务处于可控范围内。所借债务主要用于道路交通设施、水利设施、市政设施、公共文化教育设施等方面建设支出。

其中,万科地产连续三年都入榜前五大销售客户,2011~2013年贡献收入比例分别为19.91%、14.65%和8.21%;碧桂园地产也连续两年入榜前五大销售客户,2012年和2013年贡献收入比例分别为9.44%和14.04%。对此公司表示,不存在公司向单一客户的销售额占营业收入总额的比例超过50%或严重依赖于少数客户的情况。

日前公布的保险业新“国十条”提出,要“按照全面开展城乡居民大病保险的要求做好受托承办工作,不断完善运作机制,提高保障水平”。平安保险公司相关负责人向记者表示,大病保险属于基本医疗的补充,推广大病保险有助于治理因病致贫、因病返贫问题。

客户 礼品 网络

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网友评论:

来自都匀的网友说:评论时间:2020-10-29

你的感情,是一个简单的自然指数,你要微分几次都可以,不变的,始终不变……假如你喜欢,也可以积分,不过会多出一个常数来,而那个常数等于——我爱你。回复


来自古交的网友说:评论时间:2020-10-29

要什么风花雪月,久了你就会知道,你需要的只是一个累了能给端你一杯水、病了能陪在你床头的人。这世上所有的久处不厌,都是因为用心。回复


来自开远的网友说:评论时间:2020-10-29

聪明人嘲笑幸福是一个梦,傻瓜到梦中去找幸福,两者都不承认现实中有幸福。看来,一个人要获得实在的幸福,就必须既不太聪明,也不太傻。人们把这种介于聪明和傻之间的状态叫作生活的智慧。回复


来自丽水的网友说:评论时间:2020-10-29

世事往往如此,想回头也已经来不及,即使你肯沦为劣马,不一定有回头草在等着你。回复


来自莆田的网友说:评论时间:2020-10-29

我的墨池中,有落红点点。回复


来自清镇的网友说:评论时间:2020-10-28

登山不在于爬得多高,走得多远,更多的意义就在于,不闷在家里,走出去,吹吹风,山不来我去。回复


来自邯郸邢台的网友说:评论时间:2020-10-28

生活中,总是有人要误解你,误解你的话、你的所做行为。很多事我们确实无法改变、不能左右,所以,那就,好好做自己吧。回复


来自潜江的网友说:评论时间:2020-10-28

两个人能否走在一起,时机很重要。爱得深,爱得早,都不如爱的时候刚刚好。如果可以,就让我们,晚点在一起,余生都是你。回复


来自亳州的网友说:评论时间:2020-10-27

一个人在真的无可奈何的时候,除了微笑,也只好微笑。回复


来自兴义的网友说:评论时间:2020-10-27

痛过之后就不会觉得痛了,有的只会是一颗冷漠的心。回复


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